Investir sur les marchés financiers peut être une passion ou une activité à part entière mais quel que soit le profil de l’investisseur, néophyte ou aguerri, il requiert d’être accompagné par un courtier de confiance fiable.
Dans le domaine de la négociation en Bourse ou du trading, on peut décider d’exercer cette activité de manière autonome en utilisant différents outils, analyses de marché, signaux opérationnels, plateformes de trading en ligne mais on doit surtout utiliser les services offerts par un courtier, expert des marchés financiers, qui vous informe et vous accompagne dans vos stratégies d’investissement. Un bon courtier doit être un partenaire qui vous aide à gérer votre compte tout en vous proposant une offre adaptée et des services multiples vous permettant d’optimiser vos chances de réussite.
Certains acteurs historiques en France bénéficient d’une notoriété et d’une reconnaissance du secteur indéniable mais aussi d’une pérennité sur le territoire européen mais surtout français.
Bien sûr, investir de façon autonome signifie que la prise de décision vous incombera toujours mais le courtier, et surtout les membres qui le composent, doivent mettre à votre disposition tous les outils pour vous aider à prendre les meilleures décisions en toutes connaissances de causes.
Quel courtier pour quel profil d’investisseur ?
Lorsqu’on décide d’investir sur les marchés boursiers, il est crucial d’évaluer de façon précise son aversion au risque. D’autant plus si l’on investit sur des marchés à forte volatilité comme le Forex (marché des devises mondiales) et ce à travers des produits dérivés tels que les CFD.
Avec la crise sanitaire actuelle, la digitalisation de nos actions est devenue prépondérante et le trading en fait partie. Il existe de nombreux acteurs sur la place mais tous ne se valent pas. Certains utilisant des actions marketing fortes et parfois trompeuses, il est souvent difficile d’y voir clair et de faire le bon choix de courtier.
En matière de négociation sur les marchés financiers, il existe deux types d’investisseurs. Il y a ceux qui débutent dans ce secteur et qui ont besoin d’accompagnement de services et ceux qui ont une activité plus soutenue qui ont besoin d’une offre complète et d’outils à la pointe de la technologie.
Cependant tous les investisseurs, quel que soit leur profil, ont des dénominateurs communs liés à cette gestion du risque et qui sont la réglementation, la sécurité des fonds et l’expertise des analystes financiers et de l’équipe commerciale.
Les 5 prérequis d’un courtier en Bourse fiable
Il est évident qu’un partenaire de confiance pour ses investissements boursiers ne peut se résumer en 5 points cependant ceux que nous avons sélectionnés sont des fondamentaux indispensables et tous ces prérequis doivent être réunis.
Nous pourrions appeler cela “ le tout-ou-rien absolu d’un bon courtier en trading” !
La réglementation et la localisation
Il va de soi que la juridiction et l’implantation physique du courtier sont fondamentales. Le broker doit être contrôlé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour pouvoir exercer sur le territoire français. Il doit être sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous un numéro facilement accessible sur son site. Pour pouvoir exercer en France, le courtier doit avoir un agrément accessible au registre des agents financiers de l’Autorité de Contrôle Prudentiel consultable sur le site Regafi.
Le siège social est souvent à l’étranger et cela ne pose aucun problème dès lors que le pays du régulateur n’est pas controversé comme peuvent l’être certains. Il est préférable de privilégier des régulateurs anglais, polonais, néerlandais qui ont une réputation solide.
Enfin, un courtier c’est avant tout des hommes et des femmes que l’on doit pouvoir rencontrer à une adresse physique. Cela peut paraître comme une évidence mais certains acteurs n’hésitent pas à se cacher derrière des boîtes postales ou des adresses de bureaux de représentation induisant ainsi une image trompeuse pour les investisseurs.
Le dépôt de vos fonds
Investir en Bourse c’est déposer de l’argent et en l’occurrence, votre argent. Il est donc essentiel que ce dernier soit entre de bonnes mains auprès d’une banque, idéalement française, connue de tous comme peuvent l’être la BNP Paribas ou la Société Générale.
Il est également important que le compte de la clientèle, soit celui où sont déposés les fonds des clients, soit un compte dit ségrégué c’est à dire qu’il soit distinct du compte opérationnel du courtier. Cela permet de dissocier les fonds propres des clients de l’argent du courtier.
L’expertise de l’équipe
Comme indiqué auparavant, un courtier c’est avant tout un ensemble de personnes. Il s’agit de l’équipe commerciale, des analystes financiers, du service Marketing mais aussi du Service Clients. Tous contribuent à la bonne tenue de votre compte et à la qualité de l’information dont vous disposerez. Les analystes financiers doivent être diplômés à cet effet et reconnus par les médias spécialisés. Leurs recommandations, leurs analyses, leurs interventions, même à titre indicatif, doivent être une référence dans le secteur.
Le Service Client doit se faire en français à l’oral aussi bien qu’à l’écrit. La présence d’un “chat” est un plus non négligeable mais vous devez avoir la possibilité d’appeler un expert à tout moment.
L’offre et les outils
Bien entendu, l’accès aux marchés financiers doit être complet et les informations de trading doivent être claires et facilement accessibles.
Certains courtiers ne proposent que les actifs qui ont le vent en poupe comme les crypto-monnaies ou le Forex mais il est important de permettre à un investisseur de diversifier son portefeuille boursier.
Un courtier c’est aussi un prestataire de service ou un intermédiaire financier qui se doit d’être à la pointe de la technologie. La plateforme de trading en est la vitrine principale et elle doit être équipée de nombreux indicateurs, outils, fonctionnalités vous permettant d’avoir un trading fluide et une bonne gestion du risque.
Les services associés
Enfin, il est indispensable de bénéficier de formations gratuites, en présentiel (lorsque cela est possible) ou en ligne, d’analyses quotidiennes, de décryptages de l’actualité, de calendrier économique, de vidéos à chaud, d’ E-books gratuits, de points de marchés…
Le tout par des analystes financiers reconnus pour leur expertise en France.
Pour les investisseurs débutants, il est obligatoire de se familiariser avec la terminologie boursière à travers un FAQ ou un lexique complet. Ainsi les tarifs, souvent libellés en “spreads”, seront correctement appréhendés et compris.
Les tarifs doivent d’ailleurs être clairs et sans frais cachés.
